ブログ - ファンド先輩のファンドレビュー
ファンド先輩の所に３ヶ月に1回来るレポートを見せてもらった．
色々と興味深いことがあったので，メモをしてみよう．ちなみに，知識があるわけじゃ無いので勘違いもあるかもしれない．（ファンド名が違うかもくらいの間違いの可能性が）
ファンド先輩が持っているのは，この２つ．
アジア社債ファンド Ｂコース（為替ヘッジなし）
https://www.smtb.jp/personal/saving/investment/fund/0231212B
ダイワ・US-REIT・オープン（毎月決算型） Bコース（為替ヘッジなし）
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3015/detail_top.html
これを2015年2月に購入している．
まずは，チャートをYahooファイナンスアプリで確認．
色々と興味深いことがあったので，メモをしてみよう．ちなみに，知識があるわけじゃ無いので勘違いもあるかもしれない．（ファンド名が違うかもくらいの間違いの可能性が）
ファンド先輩が持っているのは，この２つ．
アジア社債ファンド Ｂコース（為替ヘッジなし）
https://www.smtb.jp/personal/saving/investment/fund/0231212B
ダイワ・US-REIT・オープン（毎月決算型） Bコース（為替ヘッジなし）
https://www.daiwa-am.co.jp/funds/detail/3015/detail_top.html
これを2015年2月に購入している．
まずは，チャートをYahooファイナンスアプリで確認．
もう1回書くけど，ファンド先輩がこれを買ったのは2015年2月．
基準価格のこの下落具合が気持ち悪いくらいの急斜面．そして振り返ると両方とも頂点で買付している模様．
そしてこれが運用成績．
びっくり！ 958万円投資して，225万円も増えてる．
運用利回りを計算してみた．計算機はいつものやつ．
投資信託の運用利回り（年利）計算
https://keisan.casio.jp/exec/user/1617542442
まずは投資信託の価値だけで計算．
8.6%の運用．
次に，現金を含めた総資産で計算．
9.7%になってる．
チャートは真っ直ぐ下落しているのに，お金が増えているというのはどういうことか．．．ここからは知識がないから推測なんだけど．
「アジア社債ファンド」の方は，「分配金再投資」のファンド．「ダイワ・US-REIT」の方は分配金を受け取るタイプ．
「アジア社債ファンド」の方は，毎月の分配金が40円．「ダイワ・US-REIT」の方は毎月30円が積み上がってきていた模様．ここ数ヶ月は20円のようだけど．これが基準価格に対して支払われて，「アジア社債ファンド」は再投資なのでファンドを買い付け，「ダイワ・US-REIT」の方は普通預金にお金が貯まっていくということらしい．
「ダイワ・US-REIT」単独で見ると44%以上も上がっているし「R＆Ｉファンド大賞2023」を取った様だけど，「アジア社債ファンド」が足を引っ張っている感じかな？
ファンド先輩は証券マン（ウーマン？）からの助言をもとにファンドを買っている様だけど，新NISAのために，そういうのを自力で見つけていかねばならないってことかなぁ．
基準価格のこの下落具合が気持ち悪いくらいの急斜面．そして振り返ると両方とも頂点で買付している模様．
そしてこれが運用成績．
びっくり！ 958万円投資して，225万円も増えてる．
運用利回りを計算してみた．計算機はいつものやつ．
投資信託の運用利回り（年利）計算
https://keisan.casio.jp/exec/user/1617542442
まずは投資信託の価値だけで計算．
8.6%の運用．
次に，現金を含めた総資産で計算．
9.7%になってる．
チャートは真っ直ぐ下落しているのに，お金が増えているというのはどういうことか．．．ここからは知識がないから推測なんだけど．
「アジア社債ファンド」の方は，「分配金再投資」のファンド．「ダイワ・US-REIT」の方は分配金を受け取るタイプ．
「アジア社債ファンド」の方は，毎月の分配金が40円．「ダイワ・US-REIT」の方は毎月30円が積み上がってきていた模様．ここ数ヶ月は20円のようだけど．これが基準価格に対して支払われて，「アジア社債ファンド」は再投資なのでファンドを買い付け，「ダイワ・US-REIT」の方は普通預金にお金が貯まっていくということらしい．
「ダイワ・US-REIT」単独で見ると44%以上も上がっているし「R＆Ｉファンド大賞2023」を取った様だけど，「アジア社債ファンド」が足を引っ張っている感じかな？
ファンド先輩は証券マン（ウーマン？）からの助言をもとにファンドを買っている様だけど，新NISAのために，そういうのを自力で見つけていかねばならないってことかなぁ．
