ブログ - ＪＰＭ新興国小型株式ファンド （愛称：エマージング・フューチャー）売却 運用利回り計算
カミさんが，以前，みずほ証券の営業が言うがままに進めてもらった投資ファンドが，値上がりしたので売りたくて仕方ないということで，手放しました．
それで今更ですが，その売った投信がどういうものだったか調べてみました．
名称：ＪＰＭ新興国小型株式ファンド （愛称：エマージング・フューチャー））
JPM新興国小型株式ファンド
https://am.jpmorgan.com/jp/ja/asset-management/per/products/jpm-emerging-markets-small-cap-equity-fund-jp90c000ezp1
JPMというのはJPモルガンのことかな．
「新興国の株式の中から、成長性が高いと判断される小型株式に実質的に投資する」のだそうだ．エマージング・フューチャーって，直訳すると「未来に高騰する」という夢のある名称・・・
みずほ証券のみが取り扱っている模様．購入にあたっての情報はこんな感じ．
信託財産留保額が「ありません」というのは，つまり売却時の手数料がかからないってことです．
信託報酬費が，年率1.69％程度（税抜1.58％程度）
ファンド・オブ・ファンズ方式なので，つまり複数の投資ファンドをまとめるファンドなので中間マージンが多いので高いってことか．
数字的なものを抜き出してみました． カミさんは「150万円くらいになった」と喜んでいたけれど，昔パチンコで「２万円勝った」という人によくよく聞いたら「１万円投入して最終的に２万円になった」みたいな事で元本が入ってないことが多かったな．
ということで，込み込み90万円で勝った投資信託が，6年強で130万円になったということになる．
利益は402,903円なので，利益率を計算するとこうなる．
ちなみに分配金はありませんでした．
6年で30%アップ．買いっぱなしで何もせずに30%アップという事実だけ考えれば，とても良い結果．
運用利回り計算
https://keisan.casio.jp/exec/user/1617542442
90万円払って，130万円もらったというのを入れてみたら，実質の運用利回りは15.5%．どうもこれはかなりの好成績だった模様．
今日(2023/10/06)現在の基準金額15,949円なので，売却時の16,124円からは下がっているので，タイミング的にも良かったのでしょう．
2023年8月31日づけの月報から抜粋
チャートで見るととても絶妙なタイミングだったといえる．ガツンと凹んでいる部分って，やっぱりコロナ禍に突入した時だね．
ずっと平行線に近い値動きだったものが，コロナ禍で一旦大きく凹んで，その回復をバネにドンと伸びた感じか．
この凹んだ時に追加で買う勇気があれば，さらに加速したんだろうね．8000円が4.4年で16000円になっていたら，運用利回りは28%になってる．
月報
https://am.jpmorgan.com/content/dam/jpm-am-aem/asiapacific/jp/ja/literature/fact-sheet/m193.pdf
国別で見ると，構成比率で見るとインドが大きいけれど，騰落率を見るとトルコ，ハンガリー，エジプトが上がりし，ブラジル，中国，コロンビアが下がっているのか．トルコの大地震とかも関係あるのだろうかやっぱり．
それで今更ですが，その売った投信がどういうものだったか調べてみました．
名称：ＪＰＭ新興国小型株式ファンド （愛称：エマージング・フューチャー））
JPM新興国小型株式ファンド
https://am.jpmorgan.com/jp/ja/asset-management/per/products/jpm-emerging-markets-small-cap-equity-fund-jp90c000ezp1
JPMというのはJPモルガンのことかな．
「新興国の株式の中から、成長性が高いと判断される小型株式に実質的に投資する」のだそうだ．エマージング・フューチャーって，直訳すると「未来に高騰する」という夢のある名称・・・
みずほ証券のみが取り扱っている模様．購入にあたっての情報はこんな感じ．
購入時手数料 上限3.3%
運用管理費用 (信託報酬) 年率1.69%
信託財産留保額 ありません
信託財産留保額が「ありません」というのは，つまり売却時の手数料がかからないってことです．
信託報酬費が，年率1.69％程度（税抜1.58％程度）
ファンド・オブ・ファンズ方式なので，つまり複数の投資ファンドをまとめるファンドなので中間マージンが多いので高いってことか．
数字的なものを抜き出してみました．
●購入情報
購入日：2017年6月12日
取得単価：10,324円
口数：871,755
金額：900,000円
投信価格：859,376円
手数料：40,624円
●売却情報
売却日：2023年8月28日
清算日：2023年9月4日
口数：871,755
単価：16,124円
約定金額：1,405,618円
当日損益額：505,618円
所得税徴収額：77,435円
地方税徴収額：25,280円
受入配当等金額：301,610円
受取：1,405,618円
支払：102,715円
精算金額：1,302,903
購入日から売却日までが2,268日．6年＋77日．
ということで，込み込み90万円で勝った投資信託が，6年強で130万円になったということになる．
利益は402,903円なので，利益率を計算するとこうなる．
利益÷収益ｘ100
402,903÷1,302,903×100=30.9%
6年で30%アップ．買いっぱなしで何もせずに30%アップという事実だけ考えれば，とても良い結果．
運用利回り計算
https://keisan.casio.jp/exec/user/1617542442
90万円払って，130万円もらったというのを入れてみたら，実質の運用利回りは15.5%．どうもこれはかなりの好成績だった模様．
今日(2023/10/06)現在の基準金額15,949円なので，売却時の16,124円からは下がっているので，タイミング的にも良かったのでしょう．
2023年8月31日づけの月報から抜粋
チャートで見るととても絶妙なタイミングだったといえる．ガツンと凹んでいる部分って，やっぱりコロナ禍に突入した時だね．
ずっと平行線に近い値動きだったものが，コロナ禍で一旦大きく凹んで，その回復をバネにドンと伸びた感じか．
この凹んだ時に追加で買う勇気があれば，さらに加速したんだろうね．8000円が4.4年で16000円になっていたら，運用利回りは28%になってる．
月報
https://am.jpmorgan.com/content/dam/jpm-am-aem/asiapacific/jp/ja/literature/fact-sheet/m193.pdf
国別で見ると，構成比率で見るとインドが大きいけれど，騰落率を見るとトルコ，ハンガリー，エジプトが上がりし，ブラジル，中国，コロンビアが下がっているのか．トルコの大地震とかも関係あるのだろうかやっぱり．
